I discepoli di Madoff hanno approfittato dell’euforia dei mercati per recuperare vecchie truffe finanziarie continuando a fare vittime attratte da rendimenti che erano però “troppo belli per essere onesti” (Les Echos)
Charles Ponzi era il finanziere di origine italiane tramutatosi in truffatore nei primi decenni del Novecento sconvolgendo l’America con un tipo di frode tanto semplice quanto efficace, capace di calamitare l’avidità delle persone su prodotti aventi, sul lungo termine, un grande rischio. E quando i mercati sono euforici, come nel 2023, gli investitori sono meno vigili e più creduloni. Prometteva di trasformare il vino in oro. Stephen Burton, estradato negli Stati Uniti dal Marocco dove era entrato con un falso passaporto dello Zimbabwe: gli “investimenti in piacere” che promuoveva nel vino sono finiti in malora. Doveva mettere in relazione investitori e collezionisti di grandi vini. Questi ultimi prendevano in prestito denaro con interessi dagli investitori per sviluppare e arricchire le loro cantine. Le migliori bottiglie, che dovevano fungere da garanzia per i prestiti, dovevano essere conservate dalla società di Stephen Burton. Ma secondo l’accusa, le cantine sono rimaste vuote.
La giustizia americana sospetta che il cittadino inglese abbia replicato la famosa truffa resa popolare da Bernard Madoff, la piramide di Ponzi che si basa sul pagamento di investitori attirati da rendimenti elevati in falsi investimenti utilizzando il denaro di altri clienti. Più aumenta il loro numero, più il truffatore deve allargare la base della sua “piramide” convincendo nuove vittime a consegnargli i loro risparmi. La sua fragile costruzione crolla quando troppi investitori chiedono di essere rimborsati contemporaneamente. Questo accade generalmente quando la situazione economica e i mercati sono mal orientati. Le persone hanno quindi bisogno di denaro e scoprono di essere state ingannate.
Nel 2023, l’euforia sui mercati ha reso gli investitori meno attenti alle prodezze dei loro gestori e trader. Ma come ama ripetere Warren Buffett, “è solo quando il mare si ritira che si scopre chi nuota senza costume da bagno”. Dopo 5,3 miliardi di dollari nel 2022, il loro livello più alto dall’epoca di Madoff, le piramidi di Ponzi negli Stati Uniti quest’anno sono crollate di due terzi. Queste truffe finanziarie hanno raggiunto circa 1,8 miliardi di dollari (1,6 miliardi di euro). Con una media di una ogni 15 giorni, le frodi sugli investimenti fasulli hanno riguardato asset molto vari (criptovalute, materie prime, valute, immobili, cannabis, biglietti di competizioni sportive, orologi di lusso…). Comunità religiose o etniche sono state particolarmente prese di mira da alcuni dei loro membri sfruttando il legame di fiducia che dovrebbe unirli. Per restare sotto il radar delle autorità, i truffatori cercano di non essere troppo avidi, raccogliendo solo alcuni milioni di dollari, raramente più di una decina. Ma a volte, vengono sopraffatti dal successo della loro inganno, e le somme raccolte possono superare i 100 milioni di dollari. I truffatori sono sempre in cerca di tendenze per proporre investimenti in linea con le aspettative del momento.
L’intelligenza artificiale, molto di moda, rende gli investitori meno diffidenti a causa del suo alone scientifico e dei suoi progressi rivoluzionari? Un rendimento garantito del 300% in 3 giorni, pari a un guadagno annuo di 186 milioni di percento, non sembra aver allarmato i clienti di un’azienda fraudolenta statunitense. I loro sistemi di trading quantitativo sulle criptovalute, basati sull’IA, dovevano garantire la vittoria in ogni scenario di mercato. Il promotore, residente a Las Vegas, era chiaro: non gestiva un “criptocasinò” ma una seria impresa che integrava le ultime novità tecnologiche. Riconosciuto colpevole di molteplici capi d’accusa – frode, riciclaggio, ostruzione alla giustizia… – rischia 55 anni di prigione. La giustizia americana applica una politica di tolleranza zero contro questo tipo di frode. Così, Franklin Ray, un recidivista della truffa, è stato condannato a 17 anni di prigione per la sua piramide di Ponzi nel trasporto su strada (investimento in una flotta di camion). È lontano dal record delle pene in materia. Per “l’intera sua opera”, una truffa record su diverse decadi, Bernard Madoff nel 2009 era stato condannato a 150 anni di prigione.
Una piramide da 191 milioni di dollari sul bestiame è stata smantellata in Texas, primo stato produttore di bovini negli USA. Quest’anno, il prezzo del bestiame destinato alla produzione di carne è salito del 21,5%, mentre il prezzo del maiale è calato del 18%. Se il bestiame è stato meno performante rispetto al Nasdaq (+54%) o al bitcoin (+160%), è comunque apparso a qualcuno come un investimento alternativo interessante. E per lo meno fuori dagli schemi tradizionali, dato che si svolgeva nelle immense pianure del Texas. La società texana Agridime prometteva a privati rendimenti annuali del 15% al 20% se investivano nel loro business di allevamento di bovini. Dovevano investire almeno 2.000 dollari. La performance promessa doveva salire fino al 32% per coloro che investivano più di 100.000 dollari. In una pubblicità per i suoi “investimenti nel bestiame”, la società ammetteva che i rendimenti promessi potevano “sembrare troppo belli per essere veri”.
Agridime ha raccolto 191 milioni di dollari dal 2021 senza possedere l’autorizzazione per sollecitare questi risparmi. Il cowboy, figura dell’immaginario americano e della sua cultura, è percepito come una persona molto più degna di fiducia del finanziere di Wall Street. I due promotori dovevano acquistare le bestie, nutrirle, allevarle nei loro ranch per poi portarle al macello. La carne poi venduta avrebbe dovuto generare profitti condivisi con i loro investitori. La SEC sospetta che abbiano preso grandi libertà con il denaro raccolto da 2.100 persone, attirate da rendimenti presunti senza rischi. Per pagare gli interessi agli investitori ed evitare che presentassero denunce, la società ha creato un sistema di vasi comunicanti. Quasi un terzo del capitale raccolto (58 milioni di dollari) è servito per rimborsare con interessi i primi investitori, al fine di dare l’illusione che questo business di allevamento fosse fiorente.
